Testamenten, levenstestamenten, schenken en erven
Regel jouw (geld)zaken en zorg goed voor jouw achterblijvers
Testamenten, schenken en erven is een financiële dienst waarmee we er voor zorgen dat schenken en erven, volgens jouw wensen en op een zo fiscaal aantrekkelijk mogelijke manier gebeurt.
Om dit voor elkaar te krijgen, inventariseren we o.a.:
- Wat jouw wensen zijn m.b.t. schenken en erven
- Of en hoe je samenwonend of getrouwd bent
- Hoe een eerder opgesteld testament op basis van actuele regelgeving stand houdt
& beantwoorden we samen vragen als:
- Wat gebeurt er met je geld, je bedrijf en je woning als je onverhoopt komt te overlijden?
- Is het mogelijk om een deel van je vermogen vervroegd te schenken?
- Met welke regels, wetten en verplichtingen heb je te maken?
- Wat als je door een ziekte of een hartstilstand zelf geen beslissingen meer kan nemen? Wie betaalt dan jouw rekeningen? Wie neemt de zaken over van jouw onderneming? Wie mag jouw huis verkopen of wie gaat er voor de kinderen zorgen?
Jij beslist
Waar jouw opgebouwde vermogen heen gaat, bepaal je uiteindelijk zelf. Als je dit niet goed geregeld hebt en je gaat uit van aannames, kan het voorkomen dat je vermogen niet op de juiste plek terecht komt na jouw overlijden. Daarnaast kunnen wet- & regelgeving en beslissingen er voor zorgen dat jij, je partner, kinderen of andere belanghebbenden uiteindelijk minder vermogen overhouden.
Het goed regelen van ‘schenken en erven’, geeft dus niet alleen financieel voordeel, maar ook duidelijkheid en rust.
Wanneer moet je dit regelen?
Voor iedereen is het belangrijk om iets voor ‘later’ te regelen. Vaak wordt het vooruit geschoven omdat mensen niet graag stilstaan bij een nare situatie als een scheiding of overlijden. Echter kunnen er grote financiële gevolgen zijn als je het niet, of te laat, regelt. Met een goed geregeld testament kan je namelijk veel besparen op schenk-, erf en inkomstenbelasting.
Het klinkt misschien heel vreemd, maar soms is het bijvoorbeeld beter om nu wat meer belasting te betalen om bij het overlijden van de langstlevende juist veel meer belasting te kunnen besparen.
We houden alles tegen het licht en stellen vragen om jouw schenk- en erfwensen in kaart te brengen, alles voor je te regelen en besparingen voor je te kunnen realiseren. En we nemen daarnaast ook alle aangifte erfbelasting verplichtingen uit handen.
Kun je naast hulp bij testamenten, levenstestamenten schenken en erven nog wat extra hulp gebruiken?
Financieel gezien voor de feiten uit blijven lopen
Dat kan alleen met iemand die jou proactief adviseert
Neem contact op
Oprichtster Diana Dutilh
Het adviseren van klanten en die met raad en daad bijstaan op financieel en fiscaal vlak is het leukste wat er is. Daar haal ik mijn inspiratie, enthousiasme en passie voor dit vak vandaan. Met mijn motto “je geld verdienen met iets wat het waard is om je leven aan te wijden” dan kun je je pas echt richten op je klanten.
Over DianaWie is &Dutilh?
Ongevraagd financieel advies en ondersteuning. Dat is wat je nodig hebt om op de feiten vooruit te lopen. Dit bereiken we door jou volledig te doorgronden en proactief te zijn op momenten dat jij het nodig hebt. Samen met je vaste klantpartner ondersteunen en adviseren wij je met: administratie, boekhouding & jaarrekening, aangiften, financiële planning, belastingadvies, testamenten, schenken en erven, pensioenplanning en financiële ondernemerscoaching.