Estate Planning

Estate Planning: Jouw vermogen slim en fiscaal voordelig overdragen aan de volgende generatie
Waarom wachten tot later, als je nu al je vermogen slim kunt overdragen? Estate Planning gaat verder dan alleen het opstellen van een testament. Heb je eigenlijk al een testament? Deze laatste vraag komt vanuit “je geweten”. Diep van binnen weet je dat je iets moet gaan doen aan vermogensoverdracht of in elk geval moet je denken aan een testament.

Het is de kunst om jouw vermogen zo te plannen dat het bij de juiste mensen terechtkomt, met zo min mogelijk belasting en zonder onnodige risico’s. Met een goed doordachte strategie kun je niet alleen belasting besparen, maar ook rust en zekerheid creëren voor de toekomst. Daarom hebben wij bij &Dutilh altijd drie hele belangrijke vragen voor je, waarbij we dan met jou samen komen tot “Estate planning voor jou”. Immers, Estate planning blijft een soort containerbegrip.

Wat is Estate planning?
Estate planning betekent dat je vooraf regelt hoe jouw vermogen wordt overgedragen, zowel tijdens je leven als na je overlijden. Zo houd je de regie in eigen hand en voorkom je dat de Belastingdienst een groter deel krijgt dan nodig is. Het gaat dan dus over begrippen als vermogensoverdracht en fiscaal voordelig schenken.

Slimme strategieën om je vermogen over te dragen

• Schenken met behoud van controle
  Via een familie BV of STAK-constructie kun je vermogen alvast doorschuiven naar je kinderen, terwijl jij zelf de zeggenschap behoudt.

• Gebruik maken van vrijstellingen en fiscale regelingen
  Denk aan jaarlijkse schenkingsvrijstellingen, de bedrijfsopvolgingsregeling (BOR) of een gerichte schenking voor bijvoorbeeld de aankoop van een woning.

• Optimaliseren met een BV-structuur
  Door vermogen onder te brengen in een BV of meerdere BV’s, kun je belastingdruk verlagen en je vermogen beter beschermen. Hiermee gaat het onderwerp verder dan alleen vermogensoverdracht, hier raken we ook de huidige box 3-problematiek.

• Testament en huwelijkse voorwaarden
  Door deze goed af te stemmen op je Estate plan voorkom je onverwachte belastingclaims of conflicten in de familie. En feitelijk: hier gaat het om bij &Dutilh. Wat is van wie en waar wil je graag dat je vermogen terecht komt. De fiscale uitwerking volgt hieruit en dit geheel is juist waar wij heel sterk in zijn en je graag bij helpen en adviseren.

Waarom nu starten?
Belastingregels veranderen regelmatig. Door nu in actie te komen, benut je de huidige fiscale voordelen optimaal. Bovendien zorgt een goed plan voor rust, omdat je weet dat alles goed geregeld is voor je (klein)kinderen. Het levert je niet alleen belastingvoordeel op door eventueel te schenken tijdens leven (op papier), maar met name regel je hiermee je nalatenschap.

Hoe wij jou helpen
Wij combineren onze kennis van fiscale wetgeving, vermogensplanning en juridische structuren om voor jou een persoonlijk plan te maken. Dat kan variëren van een eenvoudige schenking tot een uitgebreide structuur met meerdere BV’s en stichtingen. Onze expertise in Estate planning en vermogensoverdracht zorgt ervoor dat jij fiscaal zo voordelig mogelijk je vermogen kunt overdragen.

Vergelijking van opties

Jouw eerste stap
In een persoonlijk gesprek kijken we samen naar:

• Jouw huidige vermogenspositie
• Jouw wensen en doelen
• De fiscale en juridische mogelijkheden

Wil je ontdekken hoe jij je vermogen slim en fiscaal voordelig kunt overdragen? Neem contact op met ons op voor een eerste adviesgesprek.